Инвестиции в золото: реально ли заработать в России?

Инвестиции в драгметалл всегда считались выгодным вариантом вложения средств. Этот путь позволяет не только сохранять капитал, но еще и привлечь дополнительные деньги.

К сожалению, сейчас цена на «желтый» металл нестабильная, на мировом рынке наблюдается то спад, то рост расценок. Это одна из самых популярных причин, почему люди отказываются делать инвестиции в золото – они просто боятся потерять свои финансы.

В этой статье мы подробно разберем, можно ли заработать, вкладывая деньги в драгметалл в России. Также проанализируем, какие риски могут вас ожидать на пути к обогащению.

Выгодно ли инвестировать в золото?

Золото – это химический элемент, а также драгоценный металл желтого цвета. Из него создают, как правило, украшения и прочие предметы роскоши.

Почему золото так ценят? Оно мягкое, сохраняет блеск, не окисляется. Его в природе не так уж много, а дефицит, как известно, повышает конечную стоимость. Материал этот можно использовать во множестве сфер. Из него делают даже посуду и оружие. Также используется золото для создания денег – монет.

Этот драгметалл в чистом виде можно увидеть только при раскопках. В быту к нему добавляют примеси (лигатуры) – серебро или медь. Это нужно для того, чтобы исходный материал не царапался, не терял форму (само по себе золото очень мягкое), т.е. примесь придает дополнительные возможности, качества.

Проба демонстрирует, сколько чистого золота в изделии или слитке:

Цена на золото время от времени то падает, то начинает ползти вверх. Несмотря на такую нестабильную тенденцию, инвестиция в желтый драгоценный металл по-прежнему считается выгодным капиталовложением.

Основные причины, почему стоит делать вклад именно в этот драгметалл:

1. Актив ликвидный, то есть вы его легко продадите при необходимости. У этого параметра есть исключения, о которых мы поговорим далее.
2. В отличие от валюты, золото не имеет привязки к экономической ситуации в стране и всем мире.
3. Металл не испортится от длительного хранения. При этом не приходится соблюдать особых условий его сбережения. Разве что обеспечивать дополнительную безопасность.
4. Издавна золото считалось мерой измерения финансового положения человека. Инвестиции в золото – это статусно.

К перечисленным достоинствам можно добавить еще одно: сделав инвестицию, можно хорошо заработать, если в нужное время продать металл по высокому курсу. Возможно, этот самый «правильный момент» придется какое-то время подождать, но в этом и заключается вся суть инвестирования.

Прогноз курса золота в Центральном банке РФ

Перед тем, как сделать инвестицию, вкладчики обязательно интересуются: будет ли расти курс и какие вообще у него показатели на момент вложения? Именно эти данные помогут решить, стоит ли делать покупку драгоценного металла.

Цена на золото в России зависит от курса Лондонской биржи, на который ориентируются все. Тем не менее, в нашей стране расценки ниже, чем на мировом рынке.

В России конечным ценообразованием курса золота занимается Центральный банк РФ, но другие финансовые учреждения при этом имеют право, полагаясь на свою политику, изменить цену на драгоценный металл.

Каждый банк устанавливает свой курс на золото, который ориентирован на данные ЦБ России.

На графике ниже вы можете увидеть цену на 1 грамм золота в рублях за период с февраля по март 2018 года:

На данный момент (август, 2018 год) курс растет, т.е. инвестиция может принести прибыль.

Покупка 1 грамма золота – 2 411,00 рублей, продажа – 2 781,00

Также наблюдается положительная тенденция роста одной тройской унции. В начале 2018 года аналитики финансовой компании ABN Amro (одна из крупнейших в мире банковских организаций, что занимается куплей-продажей драгоценных металлов) спрогнозировала, что стоимость одной унции поднимется выше 1050 долларов. И этот прогноз оказался точным!

На 13 августа 2018 года одна тройская унция стоит 1 212.39 USD

Начинающим инвесторам стоит понимать: даже если курс перестанет расти, а будет оставаться на одном уровне, инвестиции в золото будут все равно считаться оптимальным вариантом для вложений личных средств.

Хотим акцентировать ваше внимание на том, что лучше всего оценивать драгметалл по курсу Центрального банка РФ, а инвестиции делать только в надежные финансовые организации России, например, Сбербанк. На данный момент расценки там следующие: покупка 1 грамма золота – 2 411,00 рублей, продажа – 2 781,00.

6 вариантов инвестиции в золото

Сегодня существует сразу несколько вариантов, как можно инвестировать деньги в золото и получить при этом прибыль. Рассмотрим пути вложения финансов ниже, а вы, взвесив все плюсы и минусы, сделайте свой выбор.

Вариант №1. ОМС

Все крупные банки Российской Федерации предлагают своим клиентам открыть обезличенный металлический счет (ОМС). Расшифруем это понятие.

Простыми словами, это тот же личный финансовый счет, но только на нем хранятся не деньги, а драгметалл в граммах. ОМС также применяют при покупке платины, серебра, палладия.

Если вы предпочли этот способ, важно выбрать самый надежный банк, ведь страховки на такую инвестицию от государства не будет.

Как происходит инвестиция в золото через ОМС? Вы покупаете драгоценный металл по текущему курсу и заключаете с банком договор.

В контракте с финансовой организацией должны быть прописаны такие пункты:

1. Вес золота.
2. Проба.
3. Дата заключения договора.
4. Стоимость металла на момент инвестиции.

Какие есть преимущества в инвестиции через ОМС?

• Не нужно платить за обслуживание банку.
• Отсутствует комиссия при покупке золота.
• В любой момент можно обналичить свой металлический счет (только в таком случае необходимо будет заплатить НДС).
• Вам не нужно хранить ценности дома.

Обратите внимание! В Сбербанке открыть ОМС можно, купив от 0,1 грамм золота.

Вариант №2. Коллекционные и инвестиционные монеты

Когда мир столкнулся с финансовым кризисом, число вкладов сбережений в монеты увеличилось, ведь это более надежный путь, чем покупка валюты.

Существует 2 вида монет, которые подходят для данной цели – коллекционные и инвестиционные .

На коллекционных монетах заработать сложно. Их выкупают для личных целей физические лица или аукционеры. Они имеют художественную ценность, тираж ограничен до минимума, качество высокое, поэтому они значительно дороже, нежели инвестиционные монеты.

Если за несколько лет спрос на конкретную монету увеличится, то её цена на рынке может возрасти в несколько раз. При покупке коллекционных золотых денег придется оплатить НДС.

Инвестиционные монеты находятся в банках России, которые имеют лицензию на проведение операций по продаже и покупке таких денег. Этого рода монеты по цене приравниваются к стоимости чистого драгоценного металла аналогичного веса, ведь в большинстве случаев производители не добавляют примеси к первоначальному составу.

Приобретение инвестиционных монет, по законам России, не облагается НДС.

Какой будет стоимость золотой (инвестиционной) монеты на рынке России в среднем? Например, монета (номиналом 50 рублей), выпущенная к Чемпионату мира по футболу 2018 года, стоит на рынке для выкупа 22 500 рублей. Вес монеты – 7,78 гр., проба золота – 999.

Цена на инвестиционные монеты меняется так же, как и стоимость золота в целом. Потому делать инвестиции в них просто даже тем, кто не имеет никакого отношения к нумизматике.

Другое дело – монеты коллекционные. Инвестиция в них может стать хорошим началом для заработка только в том случае, если вы коллекционер и умеете разбираться в тонкостях, легко можете определить ценность такого рода денег.

Тем, кто не понимает, что такое коллекционирование, и не имеет знакомых среди данного круга заинтересованных лиц, заработать будет сложно. Купив коллекционную монету в Сбербанке России или у других перекупщиков, вы рано или поздно столкнетесь с вопросом, кому её выгодно продать. Предусмотрите такой исход заранее.

Вариант №3. Инвестиции в слитки

Слитки приобрести непросто, их продажей занимаются только крупные финансовые компании России:

• https://www.vtb.ru
• https://www.sberbank.ru/ru/person
• https://alfabank.ru

Слитки бывают весом от 1 грамма до 1 килограмма.

Обратите внимание! Чем тяжелее слиток, тем дешевле в нем будет оцениваться каждый грамм золота, ведь маленькие слитки найти очень сложно, из-за этого их стоимость на рынке высокая.

По соотношению цена/размер всего для приобретения слитки от 100 грамм. В то же время, чем они крупнее, тем ниже будет ликвидность. Крупный кусок золота будет труднее продать, особенно, если вы хотите не только «отбить» вложения, но и заработать на своей инвестиции. Маленькие кусочки золота всегда проще реализовать.

Чтобы понять, в какой слиток золота вам лучше сделать инвестицию, оценивайте изначальный бюджет, хотите ли вы получить дополнительную прибыль, а также то, как быстро вам впоследствии будет нужно его продать.

При покупке слитков НДС составит 18% от суммы сделки.

Каждый слиток на 99,9% состоит из чистого золота, а цена должна соответствовать весу.

На самом слитке должна быть следующая информация:

• Персональный номер слитка.
• Клеймо.
• Метка завода, где он был выпущен.
• Отдельно прилагается сертификат качества.

Слитки можно после покупки оставить на хранение в банке или забрать себе.

В последнем случае будьте с золотом очень осторожны! Даже небольшая царапина на слитке уменьшит его стоимость при продаже. Также берегите сертификат на покупку. Если он будет испорчен или хоть немного поврежден, золото у вас могут обратно не купить.

Также банковские учреждения не покупают золото, если в документах указан один вес, а на деле слиток имеет больше или меньше грамм.

Вариант №4. Покупка украшений

Некоторые считают отличным способом инвестиций покупку драгоценностей разного рода.

На самом деле, это весьма неоднозначный метод, который имеет ряд недостатков:

• Украшения изготавливают из сплава, а не чистого золота.
• Если ювелирное изделие вы носили, то продадите его только как б/у украшение. Это значит, что цена будет ниже рыночной на момент сделки.
• Цена за драгоценность формируется из таких показателей – непосредственно стоимость металла, его проба + наценка за работу ювелира + налог + накрутка цены от магазина. Получается, что цена на украшение в магазине завышена, а при продаже с рук вы платите только за сам металл.

В украшения инвестиции можно делать только в том случае, если они имеют историческую ценность или выполнены по-особенному, с художественной изюминкой. Также в этом есть смысл, если вы очень любите драгоценности, и планируете их использовать по прямому назначению.

Вариант №5. Покупка акций

Под данным вариантом подразумевается, что физическое лицо совершает покупку акций компании, которая добывает золото в Российской Федерации.

Как работает данный метод? Вы покупаете акции компании и автоматически становитесь её акционером. От прибыли фирмы вы получаете дивиденды. Проценты будут «капать», даже если цена на золото упадет на мировом рынке. Просто в этом случае конечный доход будет меньше прежнего.

Покупка акций – лучший вариант для инвестиций в золото. Любое промышленное предприятие нацелено работать исключительно на прибыль. Если снизится цена на металл, то руководство будет искать пути, как сохранить прибыль для себя – экономия на заработной плате, уменьшение добычи и т.п.

То есть, прибыль вы будете получать в любом случае , чего и ждет любой акционер.

По какой-то причине захотели вернуть все инвестиции (например, чтобы потратить их на другие цели)? К тому же, не прочь получить прибыль? Тогда вы можете в момент возросшего спроса на акции продать их по более высокой цене, чем покупали изначально. Разница стоимости покупки и продажи составит ваш доход.

Вариант №6. Биржа

Весьма рискованный способ, который в больше степени подходит для знатоков бирж. Те, кто разбираются в этом методе заработка, имеют возможность получить прибыль от инвестиции за счет котировки роста цен на драгоценный металл. К примеру, подойдет покупка золотых ETF или инвестирование в золото через Forex.

Как это работает?

Первым делом, нужно получить доступ к личному счету на бирже через брокера. Инвестор приобретает акции определенных фондов, которые вкладывают деньги в золото или в ценные бумаги золотодобывающих компаний.

На разнице котировки покупки и продажи акций можно заработать деньги. Для этого необходимо следить за любым колебанием на бирже.

Весьма рискованный метод заработка на инвестиции в золотые ETF, ведь на получение возможной прибыли влияет 3 фактора:

1. Банк, в котором хранит свои слитки фонд, должен быть проверенный и надежный.
2. Брокер должен иметь достаточную платежеспособность.
3. Инвестиции можно делать только в проверенный временем фонд.

Всегда проверяйте информацию о брокере и фонде в интернете, ищите отзывы, читайте форумы, чтобы не отдать свои деньги мошенникам.

Немного другой вид заработка на инвестиции в золото посредством бирж – это игра на Forex. Вы покупаете у брокера виртуальный драгоценный металл. На разнице между покупкой и продажей можно заработать, но разрыв в цене в большинстве случаев будет минимальный. Кроме того, найти надежного брокера в наше время очень трудно.

Чтобы играть на бирже, нужно иметь особые навыки, практический опыт, понимание сути данного вида заработка. Человек должен быть психологически устойчив, чтобы не проиграть все вложения, купив или продав золото не в той момент.

Как не ошибиться при инвестировании в золото?

Любая инвестиция должна быть хорошо продумана, просчитана до мелочей, необходимо взвесить все плюсы и минусы выбранного способа заработка.

Если вы хотите сделать инвестицию в золото, вкладывайте только тот капитал, который в ближайшие несколько лет вам не понадобится – это первое и самое главное правило выбранного метода обогащения.

Какие еще советы помогут новичкам не потерять капитал, а только приумножить его?

1. Если вы рискнули и начали играть на бирже, применяя фьючерсы, ETF и опционы, уделите достаточно времени, чтобы обучиться этому делу как следует. Нужно уметь анализировать текущую ситуацию на рынке, делать прогнозы, знать, когда ждать спад цены, а когда – её рост. Не обойтись здесь и без хорошей интуиции (но только на неё полагаться нельзя).
2. Если хотите купить монеты или слитки, то ожидайте получить прибыль не ранее, чем через 8-10 лет, ведь ликвидность золота в таком виде невысокая. Быстрая продажа слитков принесет убыток.

Прибыль через 3-4 года возможна в том случае, если цена на золото быстро будет расти. Не исключено, к слову, что за аналогичный период, золото только упадет в цене, а вы потеряете свои капиталовложения.

Перед тем, как выбрать, куда и в какой форме инвестировать в золото, определитесь с тем, как скоро хотите получить доход, и на какой уровень рисков вы готовы.

Аналитики разделили все перечисленные формы инвестиций в золото по рейтингу надежности и доходности:

Инвестиции в золото. Можно ли заработать на золоте?

Выгодно ли вкладывать деньги в золото?

Достоинства и недостатки инвестиций в золото

Так стоит ли делать инвестиции в золото? Какие риски имеет это решение?

Понять это возможно, изучив таблицу плюсов и минусов данного способа заработка:

Стоит ли делать инвестиции в золото, и насколько это выгодно – вопрос, на который сложно найти ответ.

Выбор такого вложения может уберечь деньги от инфляции, а в дальнейшем даже принести прибыль. В то же время, если выбрать неподходящую форму инвестирования, то можно полностью потерять свой капитал. Потому при желании вкладывать крупные суммы, лучше найти возможность посоветоваться с экспертом в сфере финансирования.

Как статья?