Меню

ICO – что это такое и почему так популярно?

Что такое ICO – терминология + причины популярности. Правила создания ICO проектов и процедура проведения. Как выбрать ICO проект для инвестиций – 7 критериев отбора + 2 стратегии инвестирования.

сhto-takoe-ICO

Криптовалюта захлестнула мировое пространство молниеносно и надолго. Каждый 2-й пользователь в интернете, которого посещали мысли перейти на заработок в сети, не только слышал о данном типе активов, но и участвовал в их непосредственной добыче.

Трейдинг, майнинг – информационная валюта везде, причем новые сферы ее применения появляются ежемесячно.

Итак, сегодня мы поговорим об ICO – что такое представляет из себя термин в контексте финансового мира, и в чем особенности данного направления деятельности вообще.

Что такое ICO: суть понятия + терминология

Дешифровка термина ICO звучит как Initial Coin Offering или первичное размещение токенов.

В понимании рядового пользователя, токены ICO представляют из себя уникальную валютную единицу – в основе заложены активы компании, для которой та создавалась.

К примеру, у вас есть собственный бизнес-проект, но денег на него нет. Далеко на одной идее не уйти, потому вы создаете собственную криптовалюту и продаете ее, как элемент для получения дивидендов с будущего дела. Схема работает аналогично стартапам в сети.

Описание терминологии ICO.

Термин ICO – что это и с чем схож принцип действия мы уже рассмотрели, но вся индустрия имеет гораздо больше нюансов, чем может показаться на первый взгляд.

ICO проекты являются одной из форм привлечения новых инвестиций, причем какой-либо регулятивной базы у нее нет.

Стать владельцем собственного ICO проекта может как физическое, так и юридическое лицо. Ограничений или лимитов на запрашиваемую сумму средств нет – все зависит от самой идеи и ее популярности среди потенциальных инвесторов вообще.

opisanie-terminologii-ICO

Терминология ICO проектов, как и в других финансовых нишах, имеет собственный набор понятий, без которых понять суть происходящего рядовому обывателю нереально.

В таблице ниже мы приведем наиболее распространенные разговорные термины по ICO, изучив которые, вы будете чувствовать себя в разговорах по данной отрасли, как в своей тарелке.

ТерминОписание
Pre-ICO или Pre-SaleПривлечение инвестиций еще до начала самого ICO проекта. Во время пресейла стоимость токенов традиционно ниже.

Стартап в такой способ собирает дополнительные средства для проведения основной части ICO. Инвесторы получают бонусы и скидки.

PRE-ICO не так активно рекламируется, как основное монетное предложение. Многие инвесторы рассматривают эту стадию, как потенциально выгодную для себя.
Краудсейл (CrowdSale)Основной этап продажи монет, то есть, сам ICO. Его используют стартапы для повышения уровня доверия к своему проекту, так как с ICO у потенциальных инвесторов могут быть плохие ассоциации из-за нечистых на руку проектов.

Продажи токенов ведутся на внутреннем уровне – через платформу (сайт) стартапа, либо прямо на криптовалютных биржах.
Баунти (Bounty)Вознаграждение, предлагаемое создателями ICO за определенные услуги. Проще говоря, стартап дает человеку свои токены за его вклад в развитие проекта.
White Paper (белая книга)Своего рода описание ICO проекта. В нем подробно раскрывается суть идеи, насколько она инновационная и перспективная. Описываются методы ее реализации – раскрываются технические, маркетинговые детали стартапа.

Также Рассматривается ниша и другие важные аспекты, которые могли бы заинтересовать потенциального инвестора.
DAOДецентрализованная сеть, созданная для поддержки краудфандинговых проектов (ICO) на базе смарт-контрактов криптовалюты Ethererum.

Фактически, она создавалась как площадка, участники которой могли выбирать интересные проекты для инвестирования. То есть ICO для ICO.
Roadmap (дорожная карта, карта развития)Хронология развития проекта. Первой точкой «карты» считается момент анонса идеи и начала сбора инвестиций. Roadmap отображает как пройденные этапы, так и запланированные события ICO.
ЮрисдикцияУ любого ICO есть юрисдикция, у которой он привязан. То есть страна, где зарегистрировано юридическое лицо, инициировавшее ICO.
СкамМошеннический проект, целью которого является привлечение средств путем ICO без дальнейшего развития своей идеи.

Рассматривать ICO, как отдельную отрасль, очень сложно, так как само собой напрашивается еще одно популярное понятие среди инвесторов – IPO (Initial Public Offering). IPO, в отличие от ICO, размещает на стартаповских площадках вместо токенов акции, но схема работы у них схожа на все 100%.

В первом случае, владелец изымает прибыль на основании доли в бизнесе, которая подтверждается акциями, а во втором инвестор получает дивиденды на основании купленных токенов.

Почему ICO получили такую популярность среди стартаперов:

  • не нужно предоставлять гарантии на успех идеи – каждый инвестирует в токены на свой страх и риск;
  • отсутствие регулятивной базы со стороны;
  • простота реализации.

Более 80% владельцев таких кампаний – молодые люди возрастом до 30 лет. Это только доказывает нынешние тенденции среди молодежи – они не хотят вкалывать на заводах и работать на других. Каждый желает стать независимым человеком и удовлетворить амбиции через мировое признание, а ICO проекты прекрасно подходят для этих целей.

Почему ICO популярен среди инвесторов:

  • полная анонимность инвестиций – кто вложил деньги узнать невозможно, так как вся система криптовалюты подразумевает шифрование личной информации и работу лишь с идентификаторами;
  • возможность получить в 100-1000 раз больше денег, нежели вложено;
  • доступность – на покупку 1 токена ICO проекта будет достаточно иметь в кармане от 100$.

Доступность увеличивает еще и такой аспект работы, как Bounty. Выполняя условия работы, можно получить солидное количество токенов, не вложившись в кампанию вообще.

Процедура проведения ICO + правила создания


Как и любой другой бизнес проект, ICO имеет свои правила создания и алгоритм запуска – хоть вся эта информация и не носит официальную форму, а выработана на основании сотен тысяч мнений рядовых инвесторов и стартаперов с мировой паутины.

Давайте более детально остановимся на данных 2-х пунктах и обсудим их во всех нюансах.

Процедура проведения ICO кампании:

  1. Анонсирование.

    Проект только начинает свое существование и не имеет четкого очертания в реальности. Есть идея и отдаленное ее представление реализации.

    Цель стартапера – изучить мнение общественности в отношении дальнейшего развития бизнеса. Проводятся дискуссии в социальных сетях, анонсы на инвесторских площадках/форумах.

    Если предложение будет иметь спрос, проект начинает свое дальнейшее продвижение и приобретает четкую форму – бизнес-план, прототипы товара и так далее.

  2. Оферта.

    Предложение, в котором описываются детали сотрудничества. Хоть данная отрасль и не имеет четкого контроля, для представления общественности необходимо отталкиваться от юридического лица, представляющего кампанию в целом.

    В документе прописываются сроки реализации, минимальная и оптимальные суммы средств и эмиссия самих токенов — все это оформляется на сайте-одностраничнике в виде презентации. В редких случаях, может происходить предварительная продажа токенов, дабы покрыть стоимость затрат на оговоренные выше услуги.

  3. Кампания по маркетингу.

    Популяризация проекта всеми доступными методами – средства массовой информации, социальные сети, форумы и тому подобное.

    В отличии от анонсирования, здесь уже имеются точные цифры для потенциальных инвесторов, а также преимущества, которые получат те, купив токены.

    Техническая сторона ICO проекта раскрывается полностью, дабы инвесторы знали, куда именно пойдут их деньги и будет ли в этом выгода вообще.

  4. Начало продаж.

    Краудсейлом или токенсейл – так многие любят называть данный этап работы. Продажи стартуют с сайта компании, после 1 месяца токены выходят и на криптовалютные биржи.

    Именно биржевая торговля является показателем успеха идеи – так думают инвесторы, но на деле это может оказаться очередным маркетинговым ходом для большего привлечения внимания.

    На самом деле, говорить об успехе проекта без основательного анализа ситуации после запуска товара/услуги нельзя.

Описанный алгоритм копирует венчурное инвестирование. Сферы деятельности для генерации идей здесь могут быть самые разные – от IT технологий до пищевой промышленности. Если у вас есть оригинальная идея реализации шашлычной, то даже здесь можно выпустить свои токены.

Инвестирование в ICO проекты происходит в эфире (Ethereum ETH), курс которого, порядком на 2018 год составляет почти 800$ за 1 криптомонету. Некоторые кампании допускают ввод и фиатных валют, но их процент обычно не превышает показателя в 10-20% от общего инвестиционного фонда.

«Негласные» правила создания ICO проекта:

  • обоснование всех направлений в инвестировании для производства токенов;
  • описание технических аспектов реализации;
  • представление общей модели вашей идеи;
  • анонсирование приблизительного финансового плана вашей кампании;
  • наличие прототипа идеи для представления его общественности;
  • наличие публичной команды, открытой для «живого» общения;
  • раскрытие механики добычи криптовалюты вашего ICO и описание ее полезности при работе с самой системой;
  • наличие третей стороны для привлечения стартового капитала – юридическое лицо в оферте.

При выходе проекта на биржу список этих требований значительно возрастает, но даже если кампания и придерживается всех пунктов, не факт, что в конце это все не окажется «мыльным пузырем».

Далее мы поговорим о том, какими критериями следует руководствоваться при выборе качественной ICO кампании.

Анализ проекта ICO: что это такое и как проводится?


Мы довольно детально рассмотрели ICO – что такое само это понятие и какова схема создания подобного проекта. Сейчас мы коснёмся вопроса по анализу стартапов на основании токенов.

Если вы планируете стать инвестором, а не заниматься выдачей собственных идей, то прочтение этого раздела обязательно.

Для оценки потенциала ICO проекта следует придерживаться 7 структурированных критериев.

Критерий №1. Оценка рынка.

Один из основополагающих факторов, который является важным элементом успеха для кампании в целом.

Идеальная ситуация подразумевает большой объем торговли либо уникальную нишу, где инновационные идеи могут принести хорошую прибыль. Чем меньше конкуренция, тем лучше – это позволит занять лидирующую нишу и держать львиную долю рынка продукции/услуг в своих руках.

Критерий №2. Оценка продукта.

Данный фактор носит субъективный характер, ведь сколько людей – столько мнений. Если в одних глазах проект будет стоить внимания, то для других он может быть полностью бесперспективным.

Параметры идеального ICO продукта:

  • уникальность самой идеи;
  • открытая кодировка + верное использование криптовалютной системы блокчейн;
  • whitepaper оформлен с учетом всех технических нюансов;
  • продукт сможет внедриться в рынок немедленно или в последующие 1-2 года – технологии далекого будущего может и интересны, но количество богатых «фриков», готовых купить себе что-то слишком оригинальное и дорогостоящее, минимально;
  • проблемные ситуации у других токен проектов не должны оказывать влияние на распространяемый компанией продукт.

Ну и, конечно, положительное мнение общественности – один из основополагающих факторов, который может повлиять на популярность продукта среди инвесторов в целом.

Критерий №3. Позиция в кампании токена.


Токены будут иметь вес лишь в том случае, если у них есть применение внутри самой сети. В идеале, сама сеть не сможет физически функционировать без токена. Проекты, где зависимость от криптовалюты минимальна, рассчитаны на банальную выкачку денег.

Критерий №4. Уровень текущих достижений.

Данный критерий позволяет более объективно оценить цели самих разработчиков идеи – заработок на токенах, продвижение новшеств в социальную сферу и тому подобное.

Если у организаторов уже имеется альфа-версия продукта и они часто участвуют в тематических конференциях, то данный ICO проект явно стоит вашего внимания, как инвестора.

Критерий №5. Дорожная карта.

Чем подробнее расписана карта ICO проекта, тем выше шанс получить поддержку со стороны инвесторов.

В идеальном проекте имеется описание всех этапов работы по хронологии с приложением детальных финансовых планов по каждому из них. Такой подход упрощает жизнь не только вкладчикам, но и самой команде ICO.

Критерий №6. Команда.

Качественный ICO проект должен разрабатываться специалистами в различных отраслях. Если кампания разворачивается дилетантами, увидеть пробелы в работе не составит труда даже рядовому пользователю в сети.

Требования к команде ICO проекта:

  • наличие в команде узконаправленных спецов в той сфере, где планируется запуск кампании;
  • разработчики сети блокчейн;
  • люди, имеющие отношение к ведению бизнеса и знающие о его нюансах на практике;
  • маркетологи и СЕОшники.

Большие меценаты предпочитают не париться самостоятельно в выборе ICO кампаний, потому возлагают данную работу на наемных сотрудников, которые способны найти даже самые маленькие несоответствия в цифрах.

Критерий №7. Условия ICO проекта.


Формат представления данного параметра зависит от самого краудсейла. Следует учитывать 3 основных фактора – требования к проведению, каким образом будут распределены токены и границы самого ICO.

Под границами кампании подразумевается минимальная допустимая сумма для старта проекта и такая, которая даст возможность покрыть все возможные затраты для быстрого и качественного запуска. Поэтапное распределение средств является лучшим решением в таких стартапах.

Следует с опаской относится и к проектам, которые позволяют концентрировать большую часть токенов в одних руках – команда ICO кампании может владеть не более 20% криптовалюты.

uslovija-ICO-proekta

Из-за того, что ICO проекты в 80% случаев не обладают альфа-версией продукта или даже четким планом работы, оценивать потенциальную прибыльность становится очень сложно. Такие кампании нацеливаются на посевной раунд (seed) – термин из венчурных инвестиций.

Данный тип проектов наиболее рискованный среди всех, из 20 кампаний набирают минимальный объем средств не более 1-2 идей. В таблице выше можно проследить основные отличия полноценного ICO проекта от его «сырой» версии.

Стратегия инвестирования.


Это последний важный момент, который следует брать во внимание при отборе ICO проекта.

Всего выделяют 2 типа вложения средств в прибыльную ICO кампанию – долгосрочное и краткосрочное. Давайте более детально остановимся на каждом из них.

Стратегия №1. Краткосрочная.

Организаторы ICO проекта продают токены в сжатые сроки и пытаются получить прибыль в первые 2-3 месяца реализации кампании. Учитывая тот факт, что все ICO кампании выпускают свою криптовалюту на биржу, рост цен будет зависеть от определенных факторов.

Предпосылки к краткосрочному росту цены на токены:

  • дефицит криптовалюты на биржевом рынке;
  • общая оценка со стороны влиятельных инвесторов – чем больше влиятельных людей поддержит ваш ICO проект, тем быстрее будет расти цена на токены;
  • очень активная маркетинговая составляющая на старте проекта – вложившись в анонсирование, предприимчивые стартаперы способны увеличить свой заработок на первых порах в 3-5 раз от предполагаемого;
  • поздний запуск токенов на биржу – задержка создает мнимый ажиотаж, способный взвинтить цены на криптовалюту проекта в несколько раз.

Краткосрочное инвестирование предпочитают ICO проекты, у которых нет долгосрочного плана реализации. Если идея не окупится, у ее разработчиков будет шанс быстро отбить свои деньги и даже выйти в плюс.

Стратегия №2. Долгосрочная.


Запуск токенов производится либо поэтапно, либо с большой задержкой. При выходе на биржу прогнозировать изменения в цене таких криптовалют легче, так как у создателей ICO проекта уже есть, что анализировать – готовый продукт, компания и тому подобное.

Предпосылки к долгосрочному росту цен на токены:

  • высокая активность команды в общественных организациях и социальных ресурсах – происходят открытые заседания, где обсуждаются планы на будущее и текущие достижения, которые удалось реализовать благодаря инвестициям спонсоров;
  • расширение бизнеса – появляются новые проверенные источники финансирования, а также партнеры с высоким коэффициентом доверия;
  • ICO проект имеет потенциал к развитию;
  • криптовалюта является не только разменной монетой в структуре, но и выполняет важную функциональную роль.

Если проект ориентирован на развитие, то долгосрочное инвестирование может стать «золотой жилой», которая начнет приносить ощутимые дивиденды только по истечению 2-3 лет с начала запуска ICO кампании.

Примеры успешных ICO проектов

Чтобы вы не говорили, что ICO – это всего лишь пустышка, мы решили подать немного статистики, в которой четко прослеживается постоянный рост интереса инвесторов к данному типу стартапов.

primery-uspeshnyh-ICO-proektov

По данным прошлого года, количество желающих реализовать собственный ICO проект значительно возросло. Главная причина – скачок цены на криптовалюты и эфир в том числе.

После первой волны токены разлетались словно «горячие пирожки». Бум прошел, но падение активности инвесторов в отношении ICO не наблюдается и по сей день.

Прогресс в цифрах:

  • инвестирование в ICO, по сравнению с 2017 годом, уже превышает объемы в 5 раз – и это еще не конец 2018;
  • усредненная частота проведения одной ICO кампании увеличилась с 2.5 на 7 дней до 3.4 (усредненный коэффициент);
  • процент успешных проектов превышает 40%.

Данная статистика учитывает лишь те проекты, которые смогли преодолеть этап Pre-ICO, потому реалии могут быть немного плачевнее. Очень много кампаний отсеивается в самом начале, не дойдя до непосредственной реализации.

statistika-po-preodoleniju-jetapa-Pre-ICO

познакомить вас с наиболее успешными проектами, которые сумели не только окупиться в полной мере, но и переросли в полноценный крупный бизнес.

ТОП-3 успешных ICO кампании.

№1. Tezos.

kampanija-Tezos

Платформа позиционирует себя, как основного конкурента криптовалюты эфир. Занимается совершенствованием умных контрактов – разработчики хотят создать новую технологию изменений в реестре.

Список требований был сформирован в самом начале кампании + за время развития разработан новый криптоязык, который дает возможность совершать описанные выше операции с невероятной математической точностью.

Деньги ICO проект набрал мгновенно – за первые 3 дня отметка инвестиций достигла 200 миллионов долларов.

№2. EOS.

kampanija-Tezos

Еще одна платформа для выполнения и создания умных контрактов в режиме реального времени. Продукт представляет из себя полноценную ОС, что работает с программами в криптовалютной системе блокчейн.

Разработчики утверждают, что их творение способно не только составить конкуренцию Ethereum, но и вырвать первенство в данной сфере. За первые 3 дня существования проекту удалось достигнуть отметки в 150 миллионов долларов.

Определение понятия ICO. Как инвестировать в ICO?

Зачем проводят первичное размещение токенов?

№3. Bancor.

kampanija-Bancor

Обменная монета, в прямом понимании данного выражения. Разработчики создали полноценный криптообменник, который способен конвертировать абсолютно любую информационную валюту в нужную вам.

В основе данной задумки лежит их токен, который будет являться посредническим элементом, с помощью которого и будет производиться преобразование одной криптовалюты в другую.

Комиссия здесь гораздо ниже, нежели на обменных сервисах или биржах – этот нюанс делает проект очень привлекательным как для инвесторов, так и рядовых пользователей. Как только произошел запуск кампании, владельцам идеи удалось собрать более 150 миллионов долларов за какие-то пару часов.

На уровне с передовиками, которые смогли вырваться в лидеры, есть и весьма печальный опыт – проект DAO, причиной скама которого стал взлом системы и похищение со счетов компании более 50 миллионов долларов инвестиционных средств.

Говорить о перспективном будущем ICO пока рано. Отсутствие регулятивной базы может сыграть с данным направлением злую шутку, превратив большинство кампаний в «мыльные пузыри».

Общая платформа – то, что может дать будущее ICO и поставить его на одной полке с другими инвестиционными инструментами международного финансового рынка. Надеемся, что так оно вскоре и будет.

Вот мы и рассмотрели, что такое ICO и в чем его особенности. Надеемся, вы нашли ответ на интересующие вопросы и смогли разобраться в основных нюансах данной темы. Если вы имеете уникальную идею и не боитесь рисков, то данное направление – именно то, что вам нужно.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

code