Меню

Самые прибыльные инвестиции: ТОП-10 вариантов

Самые прибыльные инвестиции: депозит + акции + облигации + ПИФы + ОФБУ + торговля на Форекс + покупка драгметаллов + инвестиции в недвижимость + развитие своего бизнеса.

samye-pribylnye-investicii

Как только у человека появляется достаточное количество средств, его непременно посещает мысль – а куда можно выгодно инвестировать деньги? Естественно, любой захочет направлять финансы, добытые потом и кровью, только в самые прибыльные инвестиции.

Но всё ли так просто? Зависит от того, кто является вкладчиком. Удивлены такому ответу? Сейчас объясним!

Представьте, что ваш друг попросил у вас совет о том, какую машину ему лучше купить. Наверняка, вы ответите, что всё зависит от того, он будет использовать её – исключительно для работы, для отдыха или для семейных поездок? Также выбор упирается в то, какой класс автомобиля друг может себе позволить, и чему он отдаст предпочтение – стилю или комфорту.

Дела с инвестициями обстоят примерно так же. Выбор самого прибыльного направления связан со стартовыми условиями, ожидаемым результатом и, конечно, вашими взглядами на инвестиции.

Вы ищете быстрый рост капитала или же вас интересует безопасность вложений? Одни могут стать специалистами по инвестированию в акции, предпочесть ежемесячно «стричь» дивиденды. Другие выбирают инвестиции в недвижимость, ведь «такие вложения надёжнее, и на руках есть реальное подкрепление в виде дома, квартиры или участка».

Сегодня мы рассмотрим самые прибыльные инвестиции для каждого типа вкладчиков. Читайте статью «от и до» — если один вариант окажется для вас неприемлемым, второй может покорить на 100%.

Вариант 1. Банковский депозит


Один из самых популярных типов инвестиций. Банковский вклад – простой, надёжный и понятный финансовый инструмент.

Помимо вкладов в привычные нам банки, такой тип инвестиций предполагает прибыль и с других источников – к примеру, от вложений в небанковские кредитные организации.

bankovskij-depozit

Пример депозита в Сбербанке для физических лиц. К сожалению, самые прибыльные инвестиции – в зарубежных банках

Депозит в банковском учреждении изначально предполагает хранение средств под больший, чем на сберегательном счёте, процент. Какой от этого профит самому банку?

Во что можно вложить деньги: ТОП-5 перспективных вариантов

Дело в том, что та структура, которую вы выбрали для хранения депозита, использует ваши средства в других финансовых инструментах. Вы, по сути, получаете определённый процент за то, что дали банку «оборотные деньги».

Работает это примерно так:

  • Вы подписываете договор о банковском вкладе и делаете инвестицию.
  • Банк в свою очередь обязуется начислять вам, в среднем, 6-11% в год.
  • В то же время он берёт ваши средства, и, предположим, отдаёт другому клиенту под 24% годовых в кредит.
  • Спустя год второй клиент возвращает деньги, а банк и вы получаете с этого профит.

Существует несколько преимуществ такой системы инвестирования, но из них можно выделить два наиболее значимых – страхование вклада и понимание точной прибыли.

Если в РФ вы вкладываете свои кровные в банк, и наступает страховой случай, вы получите 100% своей инвестиции обратно. Однако отметим, что сумма при этом не может быть выше 1 400 000 рублей.

А если вы инвестировали в иностранной валюте, рассчитывая на то, что это более прибыльный вариант? Тогда сумму будут высчитывать по курсу ЦБ, который был установлен в день наступления страхового случая.

Страховым случаем является одно из следующих обстоятельств:
• отзыв (аннулирование) у финансового учреждения лицензии Банка России на осуществление банковских операций;
• введение Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов финансового учреждения.

Негласное правило инвестиций: вкладчикам следует хранить свои средства в разных банках и, в целом, лучше использовать сразу несколько инструментов инвестирования.

А вот второе преимущество – понимание четкого размера дохода от банковского вклада – особенно интересен. Ведь, если детально углубиться в другие прибыльные инвестиции (что мы далее и сделаем), станет очевидно, что только при банковском вкладе инвестор будет 100% знать, какую прибыль он получит через год.

В других же случаях доход зависит от множества факторов – начиная от международной финансовой ситуации, заканчивая велением левой пятки какого-то популярного человека, способного одним сообщением в Твиттере обрушить стоимость какой-либо условной акции.

Итак, основные черты банковского депозита такие:

  • Постоянный и стабильный доход от инвестиции.
  • Довольно небольшая доходность (от 4 до 12% в год).
  • Страхование вкладов, размер которых не превышает 1,4 млн рублей.
  • Насколько прибыльная инвестиция? Доходность ниже среднего.
  • Один из самых высоких рейтингов доверия.

Банковский депозит подойдёт тем, кто желает просто создать свой капитал, который затем можно потратить на инвестиции в другое русло. Невысокая прибыльность делает этот инструмент подходящим лишь на роль хранилища, т.к. доход будет разве что компенсировать влияние инфляции на сбережения.

Вариант 2. Инвестиции в ценные бумаги


Сколько вы знаете историй о быстром обогащении, когда после покупки акций инвестор получал сотни тысяч, а то и миллионов долларов?

Акции – один из наиболее популярных финансовых инструментов на рынке, поэтому не удивительно, что покупка ценных бумаг стоит в нашем списке вариантов инвестиций на втором месте.

Акции – это доли участия в компании или финансовом активе. Они обеспечивают равномерное распределение любой прибыли, если таковая объявлена, в виде дивидендов. Двумя основными типами ценных бумаг являются простые акции и привилегированные акции.

Чем ликвиднее ценная бумага и чем выше дивиденды, тем более прибыльная инвестиция.

Уже давно прошли те времена, когда ценные бумаги имели «физический» формат. Сейчас регистрация и покупка проводится в интернет-режиме. Это не только позволило ускорить процесс торговли, но также бережет акции от порчи, пропажи и краж.

Хотя акции считают одной из самых прибыльных инвестиций, они могут как обогатить вкладчика, так и сделать его банкротом.

Чтобы минимизировать риски, многие аналитики рекомендуют делать инвестиции в крупные компании, которые уже зарекомендовали себя. Однако, каким бы ни было правильным это решение, даже в таких случаях инвестиции вкладчиков подвергаются опасности.

Для примера рассмотрим акции Apple (AAPL):

akcii-Apple

Как видно из графика, даже у такой крупной компании, как Apple, ценные бумаги могут падать в цене.

В целом, стоимость акций таких организаций зависит от многих факторов/событий – начиная от выпуска новой модели гаджетов, заканчивая увеличением/уменьшением капитализации.

Давайте рассмотрим основные черты инвестиций в акции:

  • более высокая ликвидность, чем у многих других направлений для инвестиций;
  • сравнительно быстрый рост и высокий доход (для примера, ценные бумаги ОМЗ выросли на 223% с начала 2018);
  • отсутствие какой-либо страховки, достаточно ощутимый риск;
  • необходимо понимать тенденции рынка, иметь хотя бы базовое представление о долгосрочных инвестициях в ценные бумаги;
  • при удачном входе на рынок становится одной из самых прибыльных инвестиций;
  • необходимо как минимум $10-40 тыс. капитала.

Работать с ценными бумагами желательнее всего напрямую через ММВБ (https://www.moex.com). Естественно, для этого необходимы большие денежные вложения, чем при работе через посредника. К тому же, никто не гарантирует рост цены на акции и не страхует ваши инвестиции.

В интернете существуют сотни прогнозов того, в ценные бумаги какой компании нужно делать инвестиции. Однако получить значительную прибыль вы сможете только в случае, если научитесь самостоятельно анализировать состояние рынка, или же привлечете к торговле специалиста-посредника.

Акции – действительно потенциально прибыльные инвестиции, но с ними, как и в любом рискованном деле, необходимо постоянно «держать руку на пульсе».

Вариант 3. Инвестиции в облигации


Всё верно, мы не просто так расположили облигации сразу же после акций. Ведь они, по сути, — это «банковский депозит» от мира ценных бумаг.

Инвестиции в облигации прекрасно подходят тем, кто хочет получать стабильный доход. Единственный недостаток – прибыль будет сравнительно низкой, плюс облигации не так ликвидны, как другие ценные бумаги.

Облигации – это, фактически, долговые расписки. Их выпускает эмитент – компания (или государство, оно тоже может быть эмитентом), которой нужны деньги. Люди покупают облигации и таким образом дают свои деньги взаймы этой компании, рассчитывая получить определенный доход.

Облигации (или бонды) разделяют на несколько видов:

• Государственные облигации – ценная бумага, эмитированная с целью покрытия бюджетного дефицита от имени правительства или местных органов власти, но обязательно гарантированная правительством.
• Муниципальные облигации – выпускаемые городскими, местными властями в виде займа под муниципальную собственность с целью финансирования различных проектов. Обычно доход от муниципальных облигаций освобожден от государственного и местного налогов.
• Корпоративные облигации.

Облигация может предусматривать несколько источников дохода. К примеру, при покупке инвестор может получать процентную часть от общей стоимости облигации (купонный доход). А может дисконтный доход – разницу между ценой покупки и ценой погашения облигации.

Как и с банковским депозитом, наиболее безопасная и прибыльная стратегия инвестиций в облигации – получение таких расписок от нескольких компаний. Дифференциация доходов бережет вас от того, что акции могут обвалиться, банк прогореть. Если вы храните все деньги в одном месте, такие удары могут стать ощутимыми, а то и вовсе лишить вас вложений.

Характерные параметры инвестиций в облигации:

  • Риск того, что стоимость облигаций изменится из-за волатильности дохода.
  • Меньший, по сравнению с акциями, уровень доходности.
  • Долгосрочность облигаций (от 1 до 30 лет).
  • Насколько прибыльные такие инвестиции? Ниже среднего.
  • Кредитный риск облигации.

kreditnyj-risk-obligacij

Вариант 4. Прибыльные инвестиции в ПИФы


В последнее время ПИФы становятся все популярнее. Если вы еще не знаете, что это такое, объясним доступным языком: говоря вкратце, так называют коллективный финансовый инструмент.

Работает паевый инвестиционный фонд так:

  1. Несколько вкладчиков формируют некий общий капитал.
  2. Передают его в распоряжение профессиональному управляющему.
  3. В зависимости от ПИФа, управляющий может направлять инвестиции в развитие инфраструктуры, в потребительский сектор, в золото, облигации, акции, валютный рынок и так далее.
  4. Вкладчикам выплачивается либо определённый процент от общего дохода, либо заранее оговорённая сумма.
По данным портала Investfunds.ru на 31 июля 2014 года крупнейшими управляющими компаниями открытых и интервальных паевых фондов являются:
Суммарные активы этих компаний составляют 79,28 млрд рублей, доля рынка – 72,52%.
• «Сбербанк Управление Активами», которая имеет суммарную стоимость чистых активов в 24,34 млрд рублей с долей рынка – 22,26%.
• «Доверительная Инвестиционная Компания» – 16.02%.
• Райффайзен Капитал – 11.67%.
• УралСиб – 9.80%.
• Альфа-Капитал – 6.30%.
• ВТБ Капитал Управление активами – 3.25%.
• КапиталЪ – 3.22%.

Если вы желаете вкладывать деньги в облигации, золото или недвижимость, но не хотите вникать во все новости и движения рынка, ПИФ – это то, что нужно!

Но, как и любой другой вариант инвестиций, этот имеет свои минусы. Главный недостаток – вы доверяете свои деньги другому человеку. А ведь на рынке может случиться всякое, каким бы профессионалом ни был ваш представитель.

Любой может купить акции, но делать инвестиции средств пайщиков прибыльными способны единицы.

Примечательно, что управляющим могут быть не только физические, но и юридические лица. К примеру, некоторые отечественные и зарубежные банки выступают в качестве руководителей ПИФов.

Давайте рассмотрим основные черты ПИФ, как направления для инвестиций:

  • Один из самых простых способов приумножить свой капитал.
  • Доступность (иногда минимальная сумма инвестиций составляет всего 1-2 тыс. рублей).
  • Возможность делать инвестиции без особых знаний.
  • Можно дальше обучаться всем премудростям рынка.
  • Степень риска – ниже среднего.
  • Насколько прибыльные инвестиции? Выше среднего.
  • Отсутствие налогообложения.

ПИФы – самые прибыльные инвестиции для начинающих инвесторов, т.к. обычно доход составляет 20-70% от изначального вложения.

Если у вас мало опыта, паевые инвестиционные фонды могут послужить прекрасным подспорьем для дальнейшего развития в этом направлении.

Вариант 5. Инвестиции в ОФБУ


Инвестиции в общие фонды банковского управления по сути представляют собой такой же формат вложений, как и в ПИФы, но с более широкой и самостоятельной системой управления капиталом.

Помимо фиатных средств, для инвестирования можно использовать драгоценные металлы, недвижимость, ценные бумаги.

ОФБУ отличается от ПИФ не только большей доходностью (были случаи получения годовых в размере 650% от изначальной инвестиции), но и повышенной степенью риска. ОФБУ также не может похвастаться ни регуляцией, ни страховкой вложенных средств.

Деятельность фонда банковского управления слабо регламентируется законодательством РФ. Также известны случаи того, как крупные ОФБУ банкротились из-за недальновидной политики управляющих фондом. Поэтому, хоть здесь и возможны прибыльные инвестиции, не стоит рассматривать ОФБУ, как единственно возможный источник для инвестиции.

Вариант 6. Торговля на Форекс

Форекс (или Forex, FX) – это межбанковский рынок обмена валют.

Он появился уже довольно давно – в бородатом 1976-ом. Суть Форекса заключается в том, что игроки рынка стараются купить валютную пару как можно дешевле, а продать как можно дороже. То есть по сути они занимаются спекуляцией на ценах.

К примеру, игрок делает «инвестицию» в 100000 рублей, покупая пару USD/RUB. Через какое-то время рубль укрепляется на рынке, за счет чего купленный ранее лот удается продать за 120000 рублей. Итого, 20 тыс. рублей – чистый заработок на спекуляциях.

Само собой, для торговли на Форекс напрямую нужны значительные средства. Как правило, лишь треть из интересующихся инвестициями располагает крупным капиталом. В этом заключается первый минус работы на бирже Forex.

torgovlja-na-Foreks-diagramma

Пример потокового графика на паре USD/RUB с дневным таймфреймом

Forex брокеры – как много о них уже сказано! Они выступают посредниками между рынком и инвестором. При этом для торговли не требуется значительная сумма средств – у компании можно как бы взять «в долг», и торговать с т.н. кредитным плечом (leverage).

К примеру, если кредитное плечо равняется 1:1000, то для покупки 1 лота валют требуется в 1000 раз меньше средств, чем он на самом деле стоит.

Помимо самостоятельной торговли, проводить инвестиции в Forex можно при помощи местных ПИФов, которые тут называются ПАММ-счета.

Кто бы что ни говорил, но ПАММ-счета – наиболее безопасные, если к Форекс это слово вообще применимо.

В зависимости от опыта трейдера, его стиля торговли и минимальной суммы вхождения в ПАММ-счет, доход будет разниться – от 1-2% в месяц до 20-25%. И чем выше процент, тем больше рисков потерять свои прибыльные инвестиции.

  • При торговле с брокером для инвестиций потребуется от $1-2 тыс.
  • Самые прибыльные инвестиции возможны при торговле на высоколиквидных парах.
  • Относительно высокая доходность.
  • Большой ассортимент финансовых инструментов.
  • Большой выбор брокерских компаний (как иностранных, так и отечественных).
  • Разнообразие стратегий увеличит шансы на прибыльные инвестиции.
  • Высокая степень риска в торговле.

Вам могут утверждать, что инвестировать свои средства на FX довольно просто. Но специалисты и опытные трейдеры не порекомендуют начинать тут торговлю с минимальным багажом знаний.

К тому же, рынок просто кишит т.н. «кухнями» — то есть компаниями, которые не выводят деньги на межбанк, а «торгуют» ими прямо у себя. Таких компаний, к сожалению, более 90%.

Многие из существующих стратегий преподносятся, как гарантированно прибыльные инвестиции. Но помните, что даже самый тщательный и точный фундаментальный и технический анализ не способен со 100% вероятностью спрогнозировать рост или падение той или иной валюты.

К сожалению, многими межбанковский рынок обмена воспринимается, как очередное прибежище для лудоманов. И у них есть все основания так полагать.

Несмотря на многочисленные истории успеха, которые вы могли видеть с отсылкой к Форекс, миллионы людей потеряли свои инвестиции, а действительно разбогатели лишь тысячи.

Вариант 7. Инвестиции в драгметаллы


Серебро и золото в любое время были признаком роскоши и достатка. Вспомните хотя бы того же Скруджа Макдака – а точнее, ту гору золота, в которой можно было в буквальном смысле купаться. Именно так выглядит богатство в представлении многих.

Несмотря на то, что «король металлов» уже более 90 лет не привязан к какой-либо валюте, золото до сих пор растёт в цене. На краткосрочных графиках это может быть незаметно, но при долгосрочных инвестициях прибыль гарантирована.

uchetnye-ceny-na-zoloto

Причина тому довольно проста – для многих золото выступает в качестве неприкосновенного запаса, в особенности во времена различных экономических и политических кризисов. На текущий момент, помимо вышеназванных, наиболее прибыльными драгоценными металлами являются платина, палладий, иридий и рутений.

Цена на драгметаллы характеризуется цикличностью, так как финансовые кризисы случаются с периодичностью в 15-20 лет. Поэтому удачно подгадав момент, можно успешно реализовать прибыльные инвестиции в покупку одного из металлов.

Перед наступлением кризиса золото резко увеличивается в цене, так как мировые инвесторы продают свои акции и облигации, после чего активно скупают драгоценные металлы, как наиболее «рабочий» способ сохранения капитала. После отступления кризиса, золото дешевеет, т.к. инвесторы начинают искать более выгодный способ инвестирования средств.

Конечно же, как и следующий пункт нашей статьи, драгметаллы никак не могут быть «легкодоступным» способом для прибыльной инвестиции, но они прекрасно подойдут тем, у кого уже есть определённое состояние, но нет подходящих вариантов для хранения.

dragmaterially-statistika

Цена за 1 тройскую унцию золота

Вариант 8. Инвестиции в недвижимость


Недвижимость, наравне с золотом и предметами искусства, уже традиционно считается выгодной и прибыльной инвестиций. И даже с течением лет ничего не меняется – покупка земли, будь то земельный участок, квартира или дом, всё такое же выгодное предприятие, как и 100 лет назад.

5 секретов, как заработать на недвижимости

Недвижимость сама по себе не обесценивается, а в некоторых случаях, если речь идёт о бурно развивающийся местности, её цена только растёт. К тому же, дополнительным источником заработка может стать сдача земли в аренду.

Но есть несколько моментов, которые могут поставить крест на всей затее. Главное «но» — высокая стоимость недвижимости. Поэтому мы и разместили этот вариант инвестиций ниже остальных – вложения такого рода доступны только для зажиточных граждан.

Основные черты инвестиции в недвижимость:

  • Железобетонная стабильность на рынке.
  • Высокий шанс вырасти в цене
  • Насколько прибыльные инвестиции? Зависит от расположения недвижимости
  • Минимальный шанс обесценивания.
  • Высокая стоимость приобретения.
  • Большой срок предполагаемой окупаемости инвестиции (до 20-30 лет).

dinamika-rosta-m2

Вариант 9. Инвестиции в структурные продукты


Как бы это странно ни звучало, но инвестиции в структурированные продукты – это эдакий «монстр Франкенштейна», частично состоящий из банковского депозита, частично – из ПИФа и инвестиции в ценные бумаги.

Такой тип вложений стал чрезвычайно популярен во времена экономических кризисов, так как во время нестабильной финансовой обстановки позволяет выгодно вложить свои средства.

Данный финансовый продукт предоставляется банками, и призван удовлетворять специфические потребности каждого клиента. Выглядит примерно так: львиная доля инвестиций (от 50 до 90%) уходит, как правило, в депозит или облигации, остальная же часть направляется на инвестирование разнообразных фьючерсов и опционов.

Такая стратегия позволяет не только сохранить свои средства, но и частично получить прибыль до 10-15, а то и 30% годовых. Это куда меньше, чем вам «обещают» предыдущие пункты этой статьи, но выше, чем даёт тот же депозит в банке.

Само собой, инвестиции в структурные продукты приобретают наибольшую эффективность во время экономической нестабильности различного масштаба.

  • Средний порог вхождения (требуется минимум $8-20 тыс.)
  • Средняя степень риска.
  • Насколько прибыльные инвестиции? Чуть ниже среднего.
  • Возможность сотрудничать в долгосрочной перспективе.

dohodnost-strukturirovannyh-produktov

Насколько прибыльные инвестиции в различные структурные продукты?

ТОП 5 идей для инвестиций. Куда вложить деньги?

Как заработать на вложениях?

Вариант 10. Инвестиции в собственный бизнес

Для многих свой бизнес – кульминация, именно то, ради чего и требовалось подыскивать самые прибыльные инвестиции. Собственный бизнес можно развивать как угодно, не требуется использовать малопонятные и неэффективные инструменты инвестирования, при этом, если у вас уже есть изначальный стартовый капитал, то и поиска дополнительных источников финансирования можно избежать.

Это один из немногих типов инвестиций, где вся прибыль будет зависеть от вас, вашей работоспособности, целеустремлённости, предприимчивости и способности находить выход из различных ситуаций.

Совершенно верно, риски здесь также присутствуют, но они не обязательно будут высокими. К тому же, частота появления проблем и степень критичности также зависят от вашего управления.

Перечисляя самые прибыльные инвестиции, можно с уверенностью сказать, что инвестиции в свой бизнес (и в целом в себя) являются наиболее актуальными и доходными. Конечно, не стоит игнорировать и другие способы, сосредоточившись только на одном. Даже наоборот – разделение источников инвестирования поможет вам всегда оставаться в плюсе.

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

code

Adblock
detector